Compliance y Prevención de Riesgos Financieros Digitales
Cumplimiento normativo en fintech, criptomonedas, lavado de activos y fraude financiero digital
🧩 Modalidad: Virtual – Asincrónica
⏰ Duración: 40 horas
💰 Precio de lanzamiento: $95.000
💰 Valor normal: $190.000
📲 Inscripciones: Mensaje de texto o WhatsApp al (+57) 304-5702314
🎯Objetivo general
Fortalecer las competencias profesionales para implementar y supervisar programas de cumplimiento normativo orientados a la prevención de riesgos financieros digitales, incluyendo fraude electrónico, lavado de activos y financiación del terrorismo, dentro de ecosistemas tecnológicos como fintech y plataformas de criptomonedas.
🎯 Objetivos específicos
1. Comprender el marco legal y regulatorio del compliance financiero digital.
2. Analizar los riesgos emergentes asociados a los entornos tecnológicos y digitales.
3. Identificar los mecanismos de prevención y detección del fraude y lavado de activos en operaciones electrónicas.
4. Aplicar herramientas tecnológicas de monitoreo y control en entornos financieros digitales.
5. Diseñar estrategias de cumplimiento adaptadas a empresas del sector financiero y fintech.
🧱 Estructura del curso (5 módulos – 8 horas cada uno)
Módulo 1. Fundamentos del Compliance Financiero Digital
Concepto y evolución del compliance en el sector financiero.
Ecosistemas digitales y transformación del cumplimiento normativo.
Principales marcos regulatorios internacionales (GAFI, OCDE, UE, Colombia).
Responsabilidad penal y administrativa por incumplimiento normativo.
Rol del oficial de cumplimiento en el entorno digital.
Actividad:
Estudio de caso: “El nuevo modelo fintech y los dilemas del cumplimiento”.
Módulo 2. Riesgos Financieros en la Era Digital
Tipología de riesgos financieros: operativo, tecnológico, reputacional y de lavado de activos.
Análisis de vulnerabilidades en pagos electrónicos y criptomonedas.
Evaluación del riesgo digital y matrices de riesgo financiero.
Casos reales de fraude digital y ciberataques financieros.
Prevención del financiamiento del terrorismo y proliferación de armas.
Actividad:
Mapa de riesgos: Identificación y clasificación de riesgos financieros en una plataforma fintech.
Módulo 3. Marco Regulatorio y Normativo Internacional y Nacional
Recomendaciones del GAFI y estándares internacionales AML/CFT.
Regulaciones de cumplimiento en América Latina y la Unión Europea.
Supervisión financiera y reporte de operaciones sospechosas.
Normas colombianas sobre SARLAFT y SAGRILAFT.
Compliance digital: evolución, obligaciones y auditoría.
Actividad:
Cuadro comparativo entre normas internacionales y la legislación colombiana.
Módulo 4. Herramientas Tecnológicas para la Prevención y Monitoreo
Big Data y Analítica aplicada al cumplimiento financiero.
Inteligencia artificial y machine learning en la detección de fraude.
Blockchain y trazabilidad de operaciones digitales.
Monitoreo continuo y alertas tempranas.
Software de cumplimiento y automatización de reportes.
Actividad:
Simulación: uso de herramientas digitales para rastrear transacciones sospechosas.
Módulo 5. Implementación de Programas de Cumplimiento Financiero Digital
Diseño de políticas y procedimientos de compliance financiero.
Capacitación, cultura organizacional y ética digital.
Auditorías internas y revisiones periódicas.
Planes de acción ante incidentes financieros digitales.
Evaluación de la efectividad del sistema de cumplimiento.
Actividad:
Proyecto final: Elaboración de un programa de cumplimiento financiero digital para una empresa fintech.
🧠 Metodología de aprendizaje
Modalidad asincrónica 100% virtual.
Lecturas interactivas y estudios de caso.
Autoevaluaciones modulares y proyecto final aplicado.
Acceso flexible al aula virtual 24/7.
🎓 Certificación
Certificado digital de aprobación (40 horas) en Compliance y Prevención de Riesgos Financieros Digitales.
Emitido por el Centro de Estudios en Compliance y Gestión del Riesgo – CEMI.
